根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立账户或者银行卡所发生大额交易，由（）报告。

A.投保

B.退保

C.领取

D.以上都是

A.账户管理

B.客户身份识别

C.大额交易报告

D.可疑交易报告

A.（1）（2）

B.（1）（3）

C.（3）（4）

D.（1）（2）（3）（4）

A.金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理

B.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备

C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求

D.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供

A.对达到规定金额以上的资金和交易

B.无论所涉及资金金额或者财产价值大小

C.对交易金额达到大额交易标准的

D.当涉及金融交易或金融资产的

A.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以书面方式提交大额交易报告。

B.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过10个工作日。

C.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

D.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。