对于入网后长期无交易的特殊价格商户,业务管理方应定期采取哪些管控措施()
A.注销商户
B.失效特殊价格
C.降低商户日累计交易限额
D.加大咨询服务支持力度
注销商户失效特殊价格降低商户日累计交易限额
A.注销商户
B.失效特殊价格
C.降低商户日累计交易限额
D.加大咨询服务支持力度
注销商户失效特殊价格降低商户日累计交易限额
第1题
A.小微商户,需要满足商户准入的基本要求
B.不需要满足监管要求的基于信用卡的条码支付日累计1000元,月累计1万元限额
C.每年至少一次现场回访。对于流动性强、经营稳定性差的地摊商户,应加强回访频率
D.对于长期无交易的商户,应及时进行清退处理
第3题
A.商户入网时是否具有集中申请的特点,如可疑商户在同一天大量申请入网
B.关注商户交易情况,商户入网后存在休眠期,休眠期后呈现交易突增情况
C.关注是否存在商户交易金额与商户经营范围明显不符的情况
D.无固定经营场所或频繁更换经营场所的商户无需重点关注
第4题
A.商户信息:商户编号、商户所在地(城市)、商户所在行业(MCC)、商户类型(个体/企业)、法人年龄、装机时间、商户级别、商户风险等级等
B.终端信息:终端编号、终端标识码、接入方式、设备类型、安装方式、安装地点、设备管理员等
C.用户信息:用户年龄、用户性别、用户入网时间、证件有效期、职业、用户信息来源、个人偏好信息、用户行为信息、卡券类信息、积分类信息等
D.交易信息:交易发生地(城市)、交易发生行业(MCC)、交易
第5题
A.总公司业务运营方
B.业务部
C.分公司
D.总公司市场拓展方
第6题
A.对于短时间内交易异常(大幅波动)、连续出现风险事件等可疑特征的商户,应及时组织走访,了解商户情况并采取相应的处理措施
B.禁止平台类商户留存商户结算资金,并自行开展商户资金清算,即所谓大商户“二清”行为
C.对连续12个月内未发生交易的特约商户,应当停止为其提供收款服务,并定期开展清理,妥善做好后续客户解释工作
D.对于风险等级较高的特约商户,应该设置商户收单限额、增加现场检查频率、建立特约商户风险保证金等风险管理措施
第7题
A.严格抹账、冲账类特殊业务真实性的审查,所有抹账及冲账业务须经会计主管及行长审核,确保真实合规后方可授权办理。
B.加强对抹账及冲账等特殊业务交易的监督,严格操作流程,抹账前必须收回原错误凭证或回单,并注明抹账原因,由相关人员签字负责,对隔日的错账冲正,会计主管必须在原错误凭证上注明错误事由、冲账日期等。
C.严格抹账及冲账业务操作的适用范围。对于经客户签字确认办理完毕的正常业务,不允许使用抹账交易。对于客户要求取消已办理完毕,尚未签字确认的正常存入业务,不得办理抹账,只能采取正常交易处理。
第8题
A.定期合同采购
B.一般采购
C.特定厂商采购
D.零星采购
第9题
A.经营状况
B.结算方式
C.交易对手
D.交易商品
E.融资方式依据:跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-经营状况经营行为识别要求
第10题
A.20108活期维护
B.12502商户统一签约
C.11703企业客户维护