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[多选题]

关于退费类业务由客户指定账户支付的实务指导中，保全受理人员需通过（）等措施，综合确认客户的真实意愿

A.审查委托证明

B.核对签字

C.事前回访

D.生存调查

答案

ABC

发布时间：2024-02-17

更多“关于退费类业务由客户指定账户支付的实务指导中，保全受理人员需通过（）等措施，综合确认客户的真实意愿”相关的问题

第1题

实务中申请手续瑕疵类业务主要表现为以下哪几种类型： 1.申请重要资料变更，但不能提供信息变更前后为同一人的证明材料；2.被保险人未成年，其监护人代为申请，不能提供有效的监护关系证明的；3.中国大陆客户投保时使用中国护照投保（户口已注销），现客户使用中国护照办理保全业务，且国外永久居留证或者户口注销证明提供存在困难的；4.保单冻结申请转支付，不能提供账户冻结证明或者法院判决书中无与我司保单明显关联的表述；5.需要提供出生证明或死亡证明的业务，但客户出具的为非中国大陆开具的情况；6.被保险人为未成年人，因其法定监护人指定由被保险人的祖父母代为领取保单权益；7.投保人身故后退保或变更投保人，其中身故法定继承人无法全部到场签字联合申请业务的；8.申请资格人因病残等丧失自主意识，其所有法定继承人同意的实际监护人申请业务办理的；9.申请资格人本人为精神病患者而其法定监护人可以提供《精神疾病司法鉴定书》或《精神残疾证》的（）

A.123689

B.136789

C.12345

D.45678

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第2题

()是指客户经过柜面签约，将手机与活期结算账户进行绑定，可以进行缴费、支付、转账等手机银行业务。

A.任意结算账户

B.关联账户

C.指定账户

D.ш类账户

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第3题

退费类业务如果打入客户的续期原缴费账户，不用提供客户的银行账户（）

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第4题

下列退费类业务说法正确的是（）

A.退费至非原缴费账户个险5万需客户亲办

B.退费至非原缴费账户个险2万需客户亲办

C.退费至非原缴费账户银保20万需客户亲办

D.退费至原缴费账户个险20万需客户亲办

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第5题

有关自有业务“不知情定制/误开通”退费流程处理正确的是（）

A.退费一般在48小时内到达客户账户，不再联系客户

B.针对误操作查证解释不认可客服代表可以为客户直接申请退费，选择对应自有业务的资费争议类别，需在工单内容中备注为客户误操作导致

C.退费一般在24小时内到达客户账户，不再联系客户

D.误操作类每单退费金额超过200元，不知情定制类超过500元，不退费，提交投诉工单

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第6题

关于担保类业务，下列说法错误的是（）

A.线上担保支付协议的编号由系统自动生成，无需进行填写

B.担保服务费如为第三人代付的，需签署代付费声明

C.担保服务费如涉及退费的，须签署解约协议

D.因房市监管政策或银行信贷政策调整导致买卖合同不能履行的，我司仍承担担保责任

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第7题

投连保单办理退费类业务时，按照收到客户申请最近的下一个评估日的投资单位卖出价计算的保单账户价值（）

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第8题

122退费管理办法中，退费的定义为“退费是指将由于某种原因误收、重收等多收的客户费用退还客户及账户资金转移的业务（）

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第9题

根据《泰康人寿保险有限责任公司保全反洗钱操作手册（2019 版）》中规定，针对高风险客户办理业务办理业务时的操作标准有（）

A.对于高风险客户需要投保人本人亲至办理，提供相应的申请文件。按照当前柜面退费审核流程，进行相关权限的审批

B.特殊情况可以委托代办，但需采取一定手段对客户意愿进行确认

C.不能支付给第三方账户

D.办理撤单、退保、保单贷款、万能险部分领取等退费类的，需明确具体退费原因

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第10题

关于2012年底中国证券业协会启动的股票收益互换业务试点工作，下列说法（）。

Ⅰ.股票收益互换为未来某一期限内针对某个特定的股票的收益表现与固定利率进行现金流交换的协议；Ⅱ.客户可利用股票收益互换交易来实现杠杆融资买卖股票的目的；Ⅲ.在实际操作中，通常是由证券公司向客户支付浮动利息，客户向证券公司支付指定的股票收益；Ⅳ.在实际操作中，通常是由客户向证券公司支付固定利息，证券公司向客户支付指定的股票收益。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

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第11题

关于保全代办业务回访，说法错误的是（）

A.按照规定，退回到原账户退费业务无需回访

B.原账户是指原交费账户是指该保单投保时使用的银行卡或存折账户，或最近一次缴纳续期保费的银行卡或银行存折账户

C.回访电话直接拨打申请书中填写的电话

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