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[多选题]

为确保客户号具有唯一性,办理开户时应做好以下几方面工作:()。

A.客户已经用15位号码的居民身份证开户,再使用18位号码的居民身份证开户时,系统会提示该客户身份证号码需要升位,经办员应对客户的证件号码予以维护。

B.当客户证件类型和证件号码两个要素与系统内已存在的客户资料吻合时,系统提示可能会存在相同的客户,这时经办员需要通过对客户资料进一步认真核对,判断该客户是否已开立客户号。

C.客户持户口簿、护照等证件要求开户时,经办员应询问客户是否在我行办理过业务,同时分别在证件号码栏录入对应的证件号码及居民身份证号码查找客户信息,确认客户未在我行开户后方可办理。

D.证件号码中有汉字的,旧系统用拼音代替;新系统则使用汉字。经办员应注意使用两种可能的编码规则进行客户的查找和确认。

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更多“为确保客户号具有唯一性,办理开户时应做好以下几方面工作:()。”相关的问题

第1题

当柜台发现客户出现客户号信息重复时,以下做法不正确的是()

A.首先应判断当前客户信息与留存我行客户信息是否为同一人

B.查看客户号下是否仍有账号,并询问客户是否曾在我行开户

C.如客户号下无账号且客户明确表示未曾在我行开户,可直接为客户办理冒名销客户号交易

D.如客户号下存在账号,需请原开户机构调阅影像、开户资料等,如确属冒名开户的,应进行冒名销户处理

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第2题

客户号具有唯一性,系统以以下哪些()为要素作为判断标准。

A.客户的姓名

B.证件类型

C.证件号码

D.证件国别地区

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第3题

在核心银行系统中,客户号是一组无意义的数字,最长为10位,具有唯一性。客户号在客户信息创建成功后,由系统自动派发()
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第4题

下列关于营业机构临柜人员、客户经理反洗钱工作职责的说法正确的是:()

A.在为客户办理业务时必须“了解客户”的基本情况;

B.按规定摘录客户信息、核查交易记录保存客户身份资料复印件等发现上述信息变更时不需实时更新;

C.个人开户时必须进行公民身份联网核查对异常情况必须及时向所在部门主办会计报告并做好相关记录备查;

D.临柜人员只须做好柜面服务业务对是否为可疑支付交易不需要审核;

E.临柜人员有义务对反洗钱工作负责发现可疑支付交易时应及时向主办会计报告。

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第5题

客户李某于2019年2月在某金融机构办理开户业务,开户时提供的身份证件为临时身份证,有效期为2019年3月31日,客户向柜面人员解释因其身份证遗失正在补办中,故只能提供临时身份证,金融机构柜面人员按照规定为其办理开户业务那么该金融机构应如何履行持续识别客户身份的义务?()

A.在建立业务关系后,该金融机构应该做好相关记录,在客户临时身份证到期前,通过电话、信函等方式通知客户,在临时身份证到期前到柜面提供补办好的身份证件

B.完整保存并登记每次联系客户的记录,作为“勤勉尽责,履行客户身份识别义务”的证明材料

C.客户临时身份证到期但因个人原因不能及时办理身份证件更新的,可继续为其提供金融服务但限制其部分交易

D.若该客户未提出合理理由又拒绝提供更新身份证件的,该金融机构应中止为其提供金融服务

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第6题

各开户行必须确保一个客户在核心业务系统只有一个客户号,保障我行核心业务系统客户号的唯一性()
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第7题

针对办理业务存在不便、使用自助设备存在困难的来行客户,如视力障碍、听觉障碍、阅读障碍、手部疾病或年长体弱等,网点客户服务经理应充分了解客户需求,由银行人员双人全程在监控下协助客户做好相关业务办理,必要时应要求公证处到场,业务办理全程需保留录音、录像,确保客户办理业务出于本人真实意愿,签署的业务凭证具有法律效力()
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第8题

为在开户时尽量避免浮现各种客户号状况,如下做法对的是()。

A.柜员输入客户证件姓名、类型、号码、国别时务必力求精确

B.在客户开立户口前,先询问与否曾经办理过我行业务

C.如客户提供各种证件,可在同一客户号下增长或删除证件信息

D.如已经存在各种客户号影响客户办理业务,可对可视详细业务为客户谋求解决办法

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第9题

柜员在为某客户新建客户号办理开户业务时,系统提示客户命中反洗钱及反恐怖融资名单管理系统中名单客户,以下说法正确的是()

A.如客户100%命中或疑似命中红色名单,系统直接拒绝开户

B.如客户100%命中橙色名单,系统直接拒绝开户

C.如客户疑似命中红色名单,柜员比对操作系统信息与名单信息不一致后,继续为客户办理开户业务

D.如客户疑似命中绿色名单,则需分行法律合规部审批后方可开户

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第10题

根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》(鲁农信联运营〔2021〕29号),为提升客户体验、规范账户管理、防范账户业务风险,在办理已故存款人小额存款提取业务时,受理营业机构原则上应对已故存款人在本法人机构的存量账户一次性应销尽销。对于本营业机构无法注销的账户,应采取以下措施()。

A.通知开户机构对账户进行借贷记控制并记录控制原因

B.告知提取申请人到指定营业机构办理结清销户

C.拒绝办理小额存款提取业务,并向申请人做好解释

D.提交法人机构总部协调有关营业机构办理结清销户

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第11题

54《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:为个人客户办理境内汇款汇出业务时,如汇款人没有在本行开户、无法登记汇款人账号信息的,可登记并向接收汇款的机构提供内部汇款账号等其他相关信息,确保可对该笔交易跟踪稽核()
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