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[单选题]

理财销售管理违规行为表现形式（）

A.未进行产品销售录音录像（双录）确认私自调转双录设备探头，导致录像画面缺失

B.销售话术在确认产品收益环节时，告知客户为预期年化收益率

C.产品销售双录前未确认销售人员与客户是否同框，是否能清晰识别面部特征

D.由无销售资质人员进行产品销售确认

答案

D、由无销售资质人员进行产品销售确认

发布时间：2023-01-17

更多“理财销售管理违规行为表现形式（）”相关的问题

第1题

违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险、贵金属、个人投资理财：代销集合信托和保险金信托等业务规定，未配备“销售专区”“销售专柜”“录音录像”等字样的明显标识，未进行必要明确的风险提示。违规积分（2-2）（）

A.销售专区

B.销售专柜

C.录音录像

D.专用标牌

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第2题

商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.未按客户指令进行操作

C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则

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第3题

公募基金相较于理财子公司的优势（）

A.固收类产品

B.权益类产品

C.运营管理

D.销售渠道

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第4题

违反POS收单业务管理规定，以下违规行为（）按轻微违规行为办法给予负向积分-

A.未建立POS机出入库登记簿

B.在商户退出时未按规定及时收回POS机

C.收单行与商户签定的协议要素不齐全

D.未按规定落实特约商户实名制、资质审核、档案管理、外包业务管理的

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第5题

下列属于安全管理违规行为的是（）。

A.安全活动每缺一次扣50元

B.如有指定学习内容未进行学习者每次扣50元

C.安全活动做假记录每次扣200元

D.以上都是

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第6题

理财产品销售过程中，理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售内控管理，属于产品销售流程的()环节。

A.销售后

B.以上都是

C.销售前

D.销售中

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第7题

下列选项中，属于商业银行对销售人员进行管理内容有()。

A.明确相关部门和人员的责任

B.建立健全个人理财业务管理体系

C.对销售人员进行培训和考核

D.明确个人理财业务的管理部门

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第8题

商业银行个人理财业务人员，应包括()。

A.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

B.为客户提供财务分析，规划或投资建议的业务人员

C.前台储蓄人员

D.销售理财计划或投资性产品的业务人员

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第9题

理财产品销售过程中，理财产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售内控管理，属于产品销售流程的()环节。

A.销售中

B.销售前

C.销售后

D.以上都是

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第10题

以下哪项不属于理财经理享受的佣筹项目（）

A.个人销售绩效奖

B.新人有责底薪

C.直辖组管理津贴

D.增员辅导奖

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第11题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：()。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C.向客户销售非保本浮动收益理财产品

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

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