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[多选题]

销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列()情形。

A.擅自更改客户交易指令

B.对客户做出盈亏承诺,与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分摊

C.接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

E.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益

答案

ABCDE

更多“销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列()情形。”相关的问题

第1题

销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形()。

A.诋毁其她机构理财产品或销售人员

B.散布虚假信息,扰乱市场秩序

C.违规接受客户全权委托,擅自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D.对的引导客户购买适合理财产品

E.预约客户购买即将发售理财产品

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第2题

人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵照如下原则不包括()。

A.为客户保密

B.勤勉尽职原则

C.诚实守信原则

D.公平看待客户原则

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第3题

人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循如下原则不涉及()。

A.为客户保密

B.勤勉尽职原则

C.诚实守信原则

D.公平对待客户原则

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第4题

销售人员从事理财产品销售活动所遵循的公平对待投资者原则是指:销售人员应当以诚实、公正的态度、合法的方式执业,如实告知投资者可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况。()
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第5题

销售人员从事理财产品销售,应当遵循以下哪些原则()。

A.勤勉尽职

B.诚实守信

C.公平对待投资者

D.专业胜任

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第6题

下列哪些情况扣减分行营销奖金7000元()

A.私自销售未经本行授权或批准的保险、基金、资管计划、信托等产品

B.将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售

C.销售人员在销售过程中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂

D.未经客户授权,代客户填写产品销售文件,或代客户签名

E.4.销售人员管理不规范。包括允许非本行销售人员在本行营业场所开展营销活动、销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品、强制性捆绑和搭售其他产品等

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第7题

根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法(2019年修订版)》,()是指不向个人客户从事个人人民币理财产品宣传推介、销售,仅为客户办理申购、赎回等交易的人员

A.业务管理人员

B.营销人员

C.操作人员

D.营运人员

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第8题

根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法(2019年版)》(邮银制〔2019〕110号),我行个人人民币理财产品销售的业务管理人员和营销人员每年培训应不少于(),未达到培训要求的人员应当暂停从事理财产品销售活动等相关内容

A.25个小时

B.45个小时

C.20个小时

D.30个小时

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第9题

根据《保险营销员管理规定》,销售人员从事保险营销活动,不得有以下行为()

A.拒绝客户代签名的要求

B.擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料

C.正确说明、宣传

D.不对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较

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第10题

基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列行为()

A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

B.介绍产品信息和管理人信息

C.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

D.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

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第11题

关于理财销售人员资质,以下不正确的是()。

A.理财销售人员必须是获得我行“个人投资产品销售资格”的理财经理(私人银行客户经理除外)、投资顾问和网点营业机构管理人员

B.理财销售人员由总行个人数字金融部统认证。未获得销售资格的人员不得向投资者进行任何形式的产品介绍、风险揭示、办理中购赎同业务等产品销售活动

C.各级销售机构必须在理财专区或公示栏公示具有银行理财产品销售资质的客户经理及其可以销售的投资产品范围

D.销售专区内应设置销售人员工作牌,摆放在明显位置;公示牌的内容应包含:销售人员照片、所属分支机构、姓名、员工号、销告资格证书及编号等信息

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