客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告

A.发生小额试探交易、交易时间集中在非工作时间

B.账户交易频次与注册资金或经营范围明显不符

C.网上资金交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外

D.单位账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

A.对于“关注客户”、交易背景存疑、大额高频交易等异常情况和业务，应执行更严格的单证审核标准，强化尽职审查措施。

B.汇出资金的时间应在企业登记的境外放款到期日之前。

C.对境外放款出现借款人逾期未归还的，且放款人拒不做出说明或说明缺乏合理性的，银行应暂停为其办理新的境外放款业务，并及时向当地人民银行分支机构报送相关情况。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.宣传培训

A.境外放款资金汇出超过企业应计境外放款余额上限的，资金汇回入账金额超过境外放款余额与约定利息尚未汇回金额之和，银行应拒绝办理业务。

B.境外收款人原则上应为放款协议中的借款人，如不为借款人，应要求客户做合理解释，客户无法合理解释的，应拒绝办理业务。

C.对境外放款资金来源及境外应用明显存在可疑的交易，应谨慎办理业务并向所在地人民银行报告。核查资金来源的方式包括但不限于企业的对账单、经审计的财务报表、承诺书等；审核境外资金运用的方式包括但不限于境外资金使用的合同、发票、对账单等。

D.对境外放款资金大额频繁进出的，银行应要求客户作出合理解释，对客户不能作出合理解释的，应拒绝办理。

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱识别制度

C.客户身份识别制度客

D.户身份资料和交易记录保存制度

A.投保时应要求客户提供相关就职证明，证明自己所从事的职业、单位、收入情况

B.客户身份识别

C.大额交易和可疑交易报告

D.与渠道签约明确反洗钱责任

A.客企业账户的大额交易采用支票转账形式

B.客户存入大量大面额现金

C.多头开户，且频繁存入低于申报起点的现金

D.客户通过夜间金库进行与其业务不相符的大额现金交易

A.境外经营地点地货币管制状况

B.与母公司交易占其交易总量的比重

C.境外经营所发生的现金流量是否直接影响母公司的现金流量

D.境外经营所发生的现金流量是否足以偿付现有及可预期的债务

E.相对于境内母公司，其经营活动是否具有很强的自主性