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[判断题]

在我行反洗钱风险分类显示为禁止类或高风险类的客户可以在我行申请贷款()

答案

更多“在我行反洗钱风险分类显示为禁止类或高风险类的客户可以在我行申请贷款()”相关的问题

第1题

针对洗钱和恐怖融资高风险客户咨询或投诉自助设备交易限额相关问题,各级行要做好解释工作,但不得向客户透露客户风险等级相关事宜,并转客户管理部门或反洗钱中心处置()
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第2题

我行“创富”系类产品的投资范围为()的金融工具。

A.高风险、低收益

B.低风险、低收益

C.高风险、高收益

D.低风险、高收益

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第3题

经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应将其纳入哪类客户名单,并在一定时间内限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务()。

A.高风险

B.中高风险

C.中风险

D.低风险

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第4题

根据我行信用卡风险资产五级分类实施细则,信用卡不良资产有()类。

A.正常类

B.关注类

C.次级类

D.可疑类

E.损失类

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第5题

高风险客户包括下列哪些国家或地区,或者与下列哪些国家或地区发生可疑交易往来的客户()。

A.国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区

B.联合国等国际组织发布的制裁、禁运的国家和地区

C.金融行动特别工作组(FATF)认为缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区

D.贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家和地区

E.避税型离岸金融中心等存在特殊金融监管风险国家和地区F反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家和地区

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第6题

关于法人金融机构评级指标及方法,下列哪些说法不正确()。

A.设计指标:主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况,包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力等三个方面的内容

B.执行指标:主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况,包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容

C.检验指标:主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况,包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容

D.中国人民银行按照风险为本的方法和法人监管的原则,根据反洗钱、反恐怖融资工作需要,结合年度监管重点,适时调整评级标准和指标

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第7题

下列选项中被列为高风险客户的有()。

A.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协查的客户

B.利用虚假证件办理业务的客户

C.经过分析和筛选,确定为重点可疑的客户或向人民银行报送重点可疑交易报告的客户

D.在反洗钱系统中列为黑名单的客户

E.经常由同一代理人代理与营业网点建立业务关系或办理业务,且无合理理由

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第8题

关于TITAN研究,下列陈述中正确的是()。

A.不论序贯首选内分泌治疗还是紫杉醇,安森珂+ADT均能降低患者的二次进展风险或死亡风险

B.在整体人群的主要终点上,安森珂组都有显著改善

C.安森珂与ADT联合用药,可有效降低患者PSA水平,可使患者长期HRQoL(健康相关生活质量)维持稳定

D.分层分析结果显示,无论高风险还是低风险患者,一线使用安森珂联合ADT治疗均能显著降低影像学疾病进展或死亡风险

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第9题

自助设备根据客户洗钱和恐怖融资风险等级设置交易权限及交易限额。对禁止类客户,拒绝为其办理转账及签约业务,银行卡(或存折)日累计取款限额1万元()
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第10题

经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应将其纳入高风险客户名单,并在()限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务。

A.30日内

B.60日内

C.在一定时间内

D.无限期

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第11题

属于下列情况之一的,一般不得办理贷款重组()

A.借款人逃废债务或恶意欠息

B.借款人已进入破产程序

C.借款人已严重资不抵债、濒临破产,且没有政府提供财政支持或新的投资者介入

D.处于诉讼或执行程序中的贷款或风险分类为损失类的贷款

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