对于客户提出解除账户控制的要求,各行要仔细审核前期排查为异常的原因,通过上门核实企业经营情况,要求法定代表人本人携带()等亲来网点办理解除账户控制手续
A.营业执照
B.开户许可证
C.单位公章
D.预留银行印鉴
E.U盾
营业执照单位公章预留银行印鉴U盾
A.营业执照
B.开户许可证
C.单位公章
D.预留银行印鉴
E.U盾
营业执照单位公章预留银行印鉴U盾
第1题
A.营业执照
B.公章
C.预留银行印鉴
D.U盾
E.注册地或经营地的产权证明或租赁合同(可以要求提供包括租金发票(收据)或二按一租的转账记录
F.申请解除账户控制的说明
第2题
A.贷款行出具的公函
B.质押物止付通知书
C.存款凭证
D.贷款行经办人的身份证
第3题
A.L:倾听(LISTEN):倾听客户的担忧,确认真正的反对理由
B.S:分担(SHARE):站在客户的角度为其分忧解难
C.P:陈述(PRESENT):针对客户的忧虑,提出合理建议
D.要求(ASK):对于提出的建议,要征求客户的最终同意
第4题
A.在获悉客户开户意愿后,应加强业务背景真实性审核,审核时间不得低于五个工作日
B.强化尽调要求,进行上门核实,录制意愿核实视频
C.审核客户提供的相关业务依据,如税务登记证明、企业缴税证明、企业销售发票、社保缴纳证明、淘宝店铺证明等信息,至少有效依据一份
第6题
A.1万元(含)以上,10万元(含)以下
B.10万元(含)以上,50万元(含)以下
C.50万元(含)以上,500万元(含)以下
第7题
A.外交途径
B.司法协助途径
C.金融监管合作途径
D.系统内协作途径
第8题
第10题
A.已对账签约客户变更账户名称或法定代表人(单位负责人)的,必须重新签订《对账服务协议》和《对账要素表》
B.客户申请变更账单信息时,对于仅变更账户用于提示、催收对账短信通知电话号码的,仅需提供加盖单位公章和法定代表人(单位负责人)签章的《对账要素表》、经办人身份证件原件
C.柜面办理时,内勤行长审批的《对账要素表》须注明仅变更对账短信通知手机号码
D.对于对账业务验印、客户身份识别、未对账账户解止付、特殊情形处理等相关内容、操作要求进行了细化
第11题
A.转至他行后的银行对账单
B.资金转出凭证
C.其他能证明转至他行后资金用于约定用途的凭证