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[单选题]

开户行应当加强账户交易活动监测。自开户之日起（）个月内无客户主动发起的资金类交易，及自开户次日起无柜面签约银行产品交易记录的单位银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务

A.6

B.3

C.12

D.9

答案

A、6

发布时间：2023-04-09

更多“开户行应当加强账户交易活动监测。自开户之日起（）个月内无客户主动发起的资金类交易，及自开户次日起无柜面签约银行产品交易记录的单位银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务”相关的问题

第1题

根据银发(2016)261号文规定，银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，应暂停其非柜面业务。()

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第2题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）等制度规定，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施（）

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第3题

34开户行应加强单位账户的日常风险监测，采取定期及不定期相结合的方式滚动监测单位银行结算账户交易情况，并留存核查记录（）

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第4题

开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户，应当自开户之日起（）日内书面通知基本存款开户行

A.3

B.5

C.10

D.15

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第5题

《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当建立健全（），加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

A.可疑交易预警机制

B.大额存款账户滚动排查机制

C.银企对账机制

D.授权管理机制

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第6题

开户行‎对一年以上‎未发生资金‎收付活动(计息入账、账户管理费‎扣除除外)且未欠开户‎行债务的结‎算账户，自发出销户‎通知之日起‎30天内未‎办理销户手‎续的，应定期进行‎清理。()

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第7题

根据《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》中规定单位和个人账户存续期间，应当对其账户交易进行动态监测，并根据监测情况采取相应措施（）

A.单位和个人银行账户自开户之日起 6 个月内无交易记录的，应暂停其非柜面业务，重新在柜面核实身份后，可以恢复其业务

B.单位和个人银行账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，经核实后仍然认定账户可疑或无法联系的，对该账户进行止付、暂停该账户非柜面业务

C.个人Ⅱ、Ⅲ类户三年以上未发生交易、无关联信息且余额在 500 元以下的账户，暂停其非柜面业务，到柜面发生交易后恢复账户业务

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第8题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应采取()、()等措施。

A.拒绝开户

B.暂停账户非柜面业务

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第9题

异常业务包括自开户之日起()无交易记录的、账户被买卖、账户被冒名、可疑的账户和涉案账户等，行社应针对异常账户管理要求及操作规程，加强账户实名制管理和转账管理。

A.3个月。

B.6个月。

C.9个月。

D.12月。

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第10题

应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等()和账户()，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。

A.行为监测

B.资金监测

C.交易监测

D.反洗钱监测

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第11题

开户行应按照反洗钱的要求，了解开户人及其外汇账户相关交易情况;对于开户人外汇账户项下的()交易，应按照中国人民银行及国家外汇管理局有关规定进行报告。

A.大额

B.可疑收入

C.可疑支出

D.规律性收支

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