开户前必须采取双人到客户实际经营地址上门实地核查的客户（含个体工商户）类别包括（）

A.单位注册地或实际经营地之一为异地的

B.同一个自然人作为法定代表人或单位负责人注册大量企业开立账户

C.同一个自然人代理不同企业开立银行账户

D.银行认为存在异常开户的其他情形

答案

D、银行认为存在异常开户的其他情形

发布时间：2023-01-26

更多“开户前必须采取双人到客户实际经营地址上门实地核查的客户（含个体工商户）类别包括（）”相关的问题

第1题

关于注册地址为集群、托管地址以下说法正确的是（）

A.综合判断集群、托管地址是否为当地产业园区、创业园区，是否享受税收优惠等

B.如本地企业且实际经营地在本地的，可采取实地调查方式对实际经营地址做进一步调查

C.必须对客户经验地址通过实地上门的方式进行核实

D.对于产业园区内客户，仅需遵守正常尽调要求

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第2题

关于地址信息尽职调查以下说法正确的是（）

A.必须通过实地上门的方式核实

B.可以通过询问开户人的方式进行核实

C.必须双人及以上工作人员上门核实

D.对于实地上门的情况，客户经理需上传在公司地址号码牌，以及大门或铭牌下的照片或悬挂营业执照办公室内照片

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第3题

必须采取实地调查的客户类型（）

A．高或较高风险等级客户，以及从事较高风险行业的客户B．异常行为风险账户。存量账户出现与实际业务情况不相符的大额资金频繁收付、频繁变更预留印鉴、连续对账不成功、涉及风险事件、经营范围与其日常资金流转及交易行为特征不匹配等异常情况，并认定为具有较高风险隐患的账户C．单位注册地址或经营场所不存在、同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户D．法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户

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第4题

对于实际注册地址和经营地址均在异地的客户，可受理开户（）

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第5题

对于实际注册地址与经营地址均在异地的客户，原则上不得受理开户，若确需开户，需加强尽调并经（）审批

A.网点负责人

B.客户经理

C.主管行长

D.支行行长

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第6题