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[单选题]

客户洗钱风险评估指标体系关于业务要素描述错误的是()。

A.客户单位时间内累计发生金额较大的现金交易,与经营实际不符,或者客户出现某些异常特征的大额现金交易情况,风险程度较高。

B.非面对面交易,洗钱风险较低。

C.客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况,风险程度较高。

D.频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务,风险程度较高。

答案
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更多“客户洗钱风险评估指标体系关于业务要素描述错误的是()。”相关的问题

第1题

客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,参考()、()、()、()四类基本要素。

A.客户特性

B.地域

C.业务

D.行业

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第2题

根据《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法(2017年修订)》的规定,客户洗钱风险等级分类指标体系包括客户特性、地域、()、行业等四类风险要素及其风险指标。

A.声誉

B.经营特点

C.组织架构

D.业务

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第3题

金融机构在评估客户洗钱风险时,以下风险因素中哪些不是反洗钱规定的法定风险要素()

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

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第4题

业务部门承担洗钱风险管理的直接责任,对业务部门职责的履行,哪项是错误的()。

A.独立开展识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,评估结果不需要向反洗钱管理部门报告

B.建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作

C.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理,采取针对性的风险应对措施

D.以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础,完善各项业务操作流程

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第5题

银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作,仅包括客户背景调查、业务审核、持续监控。()
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第6题

各级行营业机构(含总行营业部)负责客户洗钱风险评估和等级分类工作的具体执行,应履行以下主要职责:()。

A.营业机构客户经理负责开展客户身份识别和尽职调查工作,按要求完成客户信息登记;柜面经理负责在核心生产系统中完成相关数据要素录入。

B.及时对本机构客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行人工复评。

C.对有合理理由认为客户风险等级与实际情况不符的,发起等级重评。

D.落实本机构客户洗钱风险后续控制措施和工作要求。

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第7题

分行部门应对本条线()开展洗钱风险评估,并持续追踪,同时在合同、协议等文本中加入反洗钱相关条款

A.客户

B.产品

C.业务

D.风险

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第8题

各分支机构应以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础实行差异化的风险管控措施,完善各项业务及其对应客户身份识别、交易监测等操作流程()
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第9题

在识别和评估洗钱风险的基础上超出机构风险控制能力的,不得与客户建立业务关系或进行交易,已经建立业务关系的,中止交易并考虑提交可疑交易报告,但不可终止业务关系()
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第10题

银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作,应贯穿整个跨境业务流程,包括客户背景调查、业务审核、持续监控、信息资料留存及报告等。()
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第11题

金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前,应当:()。

A.进行充分适当的客户身份识别

B.进行洗钱和恐怖融资风险评估

C.充分进行受益所有人识别

D.进行记录并保存相关业务信息

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