外国政要或特定关系人、高风险国家/地区客户在原有业务关系的基础上申请我行新的金融服务时，需再次通过所在机构高级管理层审批，例如新开网银业务、手机银行服务、理财等（）

A.客户来自金融行动特别工作组(FATF)发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区

B.客户为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人

C.股权或者控制权结构异常复杂的非自然人客户，或其受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区。其中受益所有人是指通过逐层深入明确为最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人

D.洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的客户

A.外国政要/国际组织的高级管理人员等特定自然人及其 特定关系人（以下简称PEP名单客户）

B.高风险客户

C.较高风险客户

D.高风险Ⅱ类/Ⅲ类国家和地区客户的

A.受益所有人身份识别工作是客户身份识别的重要组成部分

B.义务机构不得依托来自洗钱和恐怖融资高风险国家或地区的机构开展客户身份识别工作

C.拟与外国政要建立业务关系时，可在风险可控的情况下建立业务关系

D.义务机构无法判断客户风险状况的，义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别

A.政治公众人物

B.国际组织高级管理人员

C.高风险国家留学生

D.国际组织高级管理人员的父母、配偶、子女

A.客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的。

B.资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。

C.对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务。

D.交易双方涉及特定国家/地区或FATF洗钱高风险国家/地区的。

A.一般风险

B.低风险

C.较高风险

D.高风险

A.客户（及其实际控制人或实际受益人）被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户（及其实际控制人或实际受益人）为外国政要及其亲属、关系密切人

C.客户多次涉及公司向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送的可疑交易报告

D.客户资金量巨大，证券交易频繁且银证转账发生频繁