风险等级为 A2以上的客户，在进行认购/申购超出其风险承受能力的基金产品（仅限公募基金）时，经办员系统操作完成后，系统自动打印《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》，经办员需特别提示客户充分知晓风险后请客户签署（）

A.低风险R1

B.中低风险R2

C.中风险R3

D.中高风险R4

E.高风险R5

A.风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年

B.风险等级为中的客户的审核期限不得超过一年

C.风险等级为低的客户无需进行重新审核

D.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。交易

B.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等

D.以上行为都是

A.小李向王大爷推介该公司产品风险等级为R3的混合型基金

B.小李称该等基金产品保本保收益

C.小李预测该基金的预期收益率不低于10%

D.小李向王大爷强调基金只卖一天

A.理财经理小钱给风险属性为“保守型”的客户推荐高风险产品

B.某产品存在一定流动性风险，但理财经理小吴认为王老板财大气粗，近期应该没有资金需求，因此没有向其披露

C.冯经理风险评定结果为“保守型”，但他坚持购买某高风险理财产品，理财经理小董在进行书面记录后，进行了销售

D.某支行只有二名理财经理。最近总行推出了一款非常有吸引力的理财产品，客户踊跃认购，因此造成了排队等候的局面，部分客户为了避免排队等候，要求在高柜购买，并表示可以书面承诺自己承担可能的损失后果。支行陈行长在思考后，坚持让客户在理财区排队购买，造成了部分客户投诉。

A.低风险

B.中低风险

C.中风险

D.高风险

A.客户经理需开展客户加强型尽职调查，了解客户调至高风险等级的原因，重点排查客户及其交易是否涉及洗钱、恐怖融资、逃税等非法活动

B.对于经过加强型尽职调查，认为客户无相关洗钱风险的，经客户经理所在条线副总裁及以上在尽职调查表签字同意后，可为客户办理代发协议签订

C.对于经过加强型尽职调查，认为客户无相关洗钱风险的，经团队负责人在尽职调查表签字同意后，可为客户办理代发协议签订