重新识别客户身份时，仅需对客户有效身份证件或者其他身份证明文件进行核对（）

第1题

客户在掌上新华办理哪些业务时不需要进行身份影像采集和人脸识别（）

A.投保人电话变更

B.身份证有效期变更

C.续期交费信息变更

D.保单贷款、保单续贷，且贷款续贷金额大于等于1万元

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第2题

出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户()。

A.客户交易情况出现异常

B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

C.客户要求变更地址的

D.之前获得的客户身份的真实性存在疑点的

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第3题

客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应()。

A.照常办理业务

B.安抚客户情绪

C.拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为

D.仅需拒绝受理其业务申请

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第4题

修改客户信息的主要风险点()。

A.客户身份识别

B.申请资料

C.授权复核

D.本人身份证

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第5题

定期存款转账开户时经办柜员需审核的事项包括()。

A.审核客户身份证是否在有效期内(含代理人)，并对身份证进行联网核查，打印联网核查结果。

B.审核存款凭条要素填写是否齐全、完整，核对客户登记存款凭条背面客户信息与客户身份证件是否一致。

C.审核收款方银行介质是否真实、有效。

D.确保核心系统录入准确无误，提交远程授权岗授权。

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第6题

出现下列情况之一时，农村商业银行应当重新识别客户()。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D.农村商业银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

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第7题

出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易出现异常的

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同

D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

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第8题

根据《金融机构反洗钱规定》，应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）

A.交易性质

B.交易目的

C.有效识别交易的受益人

D.交易的资金风险

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第9题

柜面转账业务次日到账撤销业务授权时需上传资料：()如为代理人办理同时上传代理人身份证正反面，前台柜员负责核实客户身份信息、账号及原交易流水无误后方可办理撤销业务。

A.原交易账户介质

B.客户回单联

C.客户身份证正反面

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第10题

下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是()。

A.客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

B.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

C.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户

D.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。

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第11题

以下关于运营项目与系统升级说法错误的是（）

A.报案任务创建入口：运营管理-任务管理-个人任务-任务创建-主任务-报案

B.身份状态为普通认证，就能查询保单信息及电子会员卡

C.客户自助终端的撤销分为两种情况：撤销申请和超时撤销

D.取消普通认证（短信认证），仅保留高级认证方式（人脸识别、手持证件照）

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