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[判断题]

单位结算账户开户，签订《大额款项支付免电话核实承诺书》或变更单位预留印鉴时，柜员应与单位财务负责人或法定代表人/单位负责人进行录音电话核实（）

答案

是

发布时间：2023-01-20

更多“单位结算账户开户，签订《大额款项支付免电话核实承诺书》或变更单位预留印鉴时，柜员应与单位财务负责人或法定代表人/单位负责人进行录音电话核实（）”相关的问题

第1题

下列支付交易中，不属于大额支付交易的是()。

A.个人银行结算账户与单位银行结算账户中之间20万以上的款项划转

B.法人，其他组织和个体工商户之间单笔金额200万以上的转账交易

C.一次性提款50000元

D.金额20万以上的单笔现金支付

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第2题

各级行对大额支付业务应及时与单位财务人员联系，确认真实性，对以下账户大额支付业务可不作核实（）

A.电子存折账户

B.电子结算账户

C.网银结算账户

D.凭印支付结算账户

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第3题

企业开户尽职调查中，通过营销产品防范账户风险，应该营销哪些产品引导企业正常结算（）

A.绑定银税协议

B.签订水电煤缴费协议

C.法人理财

D.信用卡

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第4题

异常交易行为包括（）

A.发生小额试探交易、交易时间集中在非工作时间

B.账户交易频次与注册资金或经营范围明显不符

C.网上资金交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外

D.单位账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

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第5题

根据《关于进一步加强企业银行结算账户管理的通知》的要求，对于新开户企业，原则上网银日累计支付限额、公转私月累计支付限额、财智账户卡转账额度均应设置在（）以下

A.30万元

B.50万元

C.100万元

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第6题

对于外汇账户，打印（）后，系统自动跳转至“外汇核准件新增

A.单位银行结算账户综合服务申请表

B.客户回执

C.开户申请书

D.法人客户信息采集表

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第7题

支票的个人持票人为某一企业单位的，如果由开户银行委托收款，在将款项转入个人结算账户时，应由()负责审核付款依据原件，并留存复印件。

A.单位结算账户开户行

B.人民银行地方分行

C.个人结算账户开户行

D.个人结算账户开户行和单位结算账户开户行

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第8题

开户及签约业务，点击“一键签约”按钮根据系统提示，先打印（）

A.人行版开户申请书

B.农行单位银行结算账户综合服务申请表综合申请书

C.客户经理尽职调查表

D.法人客户信息采集表

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第9题

以下关于对私法律扣划，正确的是（）

A．客户服务经理受理对私司法冻结扣划或不冻结扣划业务时，应将有权机关提供的收款人账号、收款人户名和收款行名称信息填写在《协助查询、冻结、扣划通知书》正面空白处进行扫描上传B．若扣划款项超过小额支付系统的划转上限，则自动调用大额支付系统进行款项划转。若扣划时间非大额支付系统工作日日间状态，则相关款项进入滞留待发送状态，待下一个工作日进行对外划转C．跨行划转时，免收跨行交易手续费D．若扣划资金币种为外币时，则在《协助查询、冻结、扣划通知书》上填写的收款人账号应为0，仍按原系统规则扣划至 2890100100001 内部账户，需分行后续进行手工处理

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第10题

由保险业务员收取现金或者保费缴纳人向保险公司缴纳现金的，应视为“现金收支”情形，而采取将现金交付银行柜面或利用银行卡、存折、支票等支付结算工具，将保费缴入保险公司银行账户的，应视为“款项划转”情形（）

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第11题

在账户正式‎生效前，开户行不得‎向单位客户‎出售()。

A.一般支付凭‎证

B.特殊支付凭‎证、C空白重要凭‎证

C.支付密码单‎

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