在与客户的跨境业务关系存续期间，银行应对客户和跨境业务准入后的后续交易及资金流向进行持续监测，确保当前交易、资金流向及用途符合跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理要求，保持对哪些方面的持续了解()。

A.（1）（2）

B.（1）（2）（3）

C.（1）（2）（3）（4）

D.（2）（3）（4）

A.确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B.确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人

C.了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息

D.对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识

A.放款人成立时间需满一年；与借款人之间应具有股权关联关系。股权关联关系企业指具有直接或间接持股关系的两方，包括但不限于母对子、子对母、母对孙、孙对母等，或由同一家母公司直接或间接持股的两家企业，如兄弟企业。

B.登录国家外汇管理局资本项目信息系统，查询客户是否已在所在地外汇局办理境外放款登记；

C.查询银行自身业务系统，确认客户非洗钱、恐怖融资、逃税等方面的控制性客户；

D.尽职调查后确认客户的实际控制人满足反洗钱、反恐怖融资要求。

A.都没有风险

B.都不形成与客户的债权债务关系

C.都不动用银行的资金

D.都不反映在商业银行的资产负债表上

A.客户身份识别

B.关注客户档案

C.企业征信

D.反洗钱历史记录依据：跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分可疑交易

A.每周

B.每月

C.每天

D.每季度

A.在受雇期间与离职后都不可以泄露客户的信息

B.在离职后可以泄露客户信息

C.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

D.在受雇期间应遵守信息保密原则

E.重要信息需要保密，基本信息无需保密

A.非信贷资产预计损失率前5名的银行分支机构

B.不良贷款率前5名的银行分支机构

C.表外业务管理混乱，发生违法违规行为的银行分支机构

D.不良贷款余额不减反增或不良贷款率不降反升的银行分支机构

A.效益优先

B.公平合理

C.客户利益至上

D.诚实守信

A.会计师事务所与该客户存在密切的商业关系

B.会计师事务所不具有执行业务的必要时间

C.会计师事务所与该客户存在利益冲突

D.有信息表明该客户缺乏诚信

A.银行业协会

B.证监会或其派出机构

C.银监会或其派出机构

D.人民银行