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[单选题]

新契约投保客户身份识别标准，单个被保险人的保费现金（）万元（或外币等值2000美元）以上，转账（）万元（或外币等值2万美元）以上需进行识别

A.1,10

B.2,20

C.5,200

D.20,2

答案

B、2,20

发布时间：2023-01-18

更多“新契约投保客户身份识别标准，单个被保险人的保费现金（）万元（或外币等值2000美元）以上，转账（）万元（或外币等值2万美元）以上需进行识别”相关的问题

第1题

客户身份识别遵循“了解你的客户”原则，嵌入在投保、退保、理赔给付各个环节，以下情形必须进行身份识别（）

A．投保时单个被保险人保险费金额人民币2万以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同B．退保时退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上C．退保时退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币10万元以上或者外币等值10000美元以上D．理赔给付时，理赔给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的E．理赔给付时，理赔给付金额为人民币2万元以上或者外币等值1000美元以上的

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第2题

新单承保时进行领取类业务转账预授权的，授权为非权益人本人账户的，需同时对（）进行客户身份识别

A.权益人

B.投保人

C.账户所有人

D.被保险人

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第3题

据国家六部委《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》：新契约投保环节需要依照管理办法的要求对税收居民身份展开尽职调查工作，（）需在投保书上确认并填写《个人税收居民身份声明》

A.仅投保人

B.仅被保人

C.投保人、被保人

D.投保人、被保人、受益人

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第4题

客户身份识别的步骤（）

A.确认投保人与被保险人的关系

B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息

D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印

E.根据客户前期留存的基本信息与交易情况匹配程度，酌情开展尽职调查

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第5题

《百年人寿保险股份有限公司客户信息真实性管理办法》所称客户信息是指投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码，以及投保的联系电话和联系地址等客户个人信息（）

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第6题

客户身份资料和交易记录应当作为业务档案依照公司相关的要求存档，并根据办理业务的性质分别归入新契约档案、保全档案及理赔档案等。相关档案至少保存（）年

A.2

B.3

C.5

D.10

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第7题

金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，应当：（）。

A.进行充分适当的客户身份识别

B.进行洗钱和恐怖融资风险评估

C.充分进行受益所有人识别

D.进行记录并保存相关业务信息

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第8题

退减保或保险金给付客户身份识别标准，退保金、保险给付金或理赔给付金达到（）万元以上需识别

A.1

B.5

C.20

D.50

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第9题

无纸化投保影像审核时（）无法通过销售人员进行整改

A.投、被保人证件不清晰

B.银行卡号识别错误银行卡不清晰

C.被保险人签名错误

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第10题

对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。()

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第11题

根据《中国人民财产保险股份反洗钱工作办法》，下列（）公司各分支机构在订立保险合同时，应确认投保人及被保险人的关系，核对投保人与人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

B.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

C.保险费金额人民币10万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

D.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

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