下列关于客户身份识别，说法正确的是（）。

A.各地银监会负责各地的反洗钱监督管理工作

B.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D.任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A.要求能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

B.要求第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍

C.本金融机构在办理业务时，要求能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件

D.委托第三方代为履行识别客户身份的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C.金融机构仅实现相关资料的纸质化保存即可

D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

A.当出现反洗钱排查时，为保护客户利益，应当立即告知客户

B.客户身份识别和持续识别是反洗钱工作的基础和重点

C.开发一个高净值客户真不容易，不用去管资产的来源

D.异地100万以上客户需要定期进行排查，了解客户身份和交易目的

A.姓名+出生年月日

B.姓名+登记号

C.姓名+病案号

D.以上均对

A.要及时更新客户身份基本信息

B.异常情况，应重新识别客户身份

C.应按规定识别交易的受益人

D.办理任何金融业务，都要识别客户身份

A.对于客户身份证件或身份证明文件到期，应开展持续识别。

B.客户要求变更名称、身份证明文件种类，应开展持续识别。

C.如客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期时应中止为客户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外。

D.客户以书面说明形式提出合理理由的，经本级机构审核人员审核同意后，应在证件到期后3个月内更新身份证件或身份证明文件。

A.核对患者身份时可以邀请患者家属主动参与

B.手术意识不清、痴呆、婴幼儿、语言交流障碍者尽量使用手腕带作为身份识别的标记

C.单人房居住患者可以用床号或房间号作为标识确认患者身份

D.急诊急救过程中，一时无法确认患者身份时，可先给患者进行临时命名或者编号

E.正确核对患者身份。识别患者身份时必须至少同时使用两种以上患者标识

A.-银行机构可以根据自身把控风险的程度，自主选择是否为单位客户开展反洗钱身份识别

B.-银行机构为单位客户开立存款账户，应开展反洗钱客户身份识别，采取合理措施了解单位客户的业务性质与股权或者控制权结构

C.-客户需填写《单位受益所有人及机构涉税信息登记表》，银行机构在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况

D.-银行机构在识别单位客户受益所有人的过程中，应了解、收集并妥善保管客户股权或者控制权的相关信息客户股东或者董事会成员登记信息

A.客户信息发生变化的，需联系客户提供更新后的身份证件或资料并进行核实。

B.客户经理应回溯客户跨境交易历史信息，识别至少两名与客户开展经常性跨境交易的关联方。

C.识别跨境交易关联方及其持股10%以上的股东及受益所有人身份。

D.对客户及其主要关联方、跨境交易关联方及股东、受益所有人进行监控名单筛查。

A.了解你的客户是反洗钱工作的基础

B.按照监管要求简化开户流程的账户，对相应客户的身份识别工作也可简化

C.开展客户身份识别工作不仅是反洗钱监管要求，也是业务开展的内在需求

D.为简化业务流程，以变造的客户证件号码开立账户不违反客户身份识别要求