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[多选题]

下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（）。

A.审计部门作为第三道防线，要履行好监督，评估等职责

B.风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

C.“三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能

D.前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

E.风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任

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发布时间：2023-01-13

更多“下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（）。”相关的问题

第1题

以不属于投资风险管理“三道防线”的是（）。

A.各有关职能部门和业务单位，负责执行风险管理基本流程，不断完善内部控制机制

B.风险管理职能部门和风险管理委员会，履行全面风险管理职责

C.内部审计部门（和审计委员会），负责开展风险管理监督评价

D.公司董事会，负责审批公司投资战略和投资计划

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第2题

施工现场预防事故发生设立三道防线，第一道防线是制订和严格推行安全技术措施；第二道防线是严格实施安全管理控制；第三道防线是不断完善防护装置。（）

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第3题

内控管理的三道防线是哪些（）

A.内部审计监察

B.业务运营管理与控制、业务内控措施

C.外部审计

D.财务监控内控、合规、法务、风控、品质、检查

E.政府及其他监管机构

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第4题

中国人民银行制定的《加强金融经内部控制的指导原则》要求金融机构建立顺序递进的三道监控防线包括()。

A.部门制约

B.内部稽核

C.外部稽核

D.岗位制约

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第5题

有效遏制重特大事故发生重要办法是，加快构建()、隐患排查治理两条防线。

A.风险分级管控

B.制止三违行为

C.加强班组建设

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第6题

《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》规定，理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回等情况，各商业银行应及时报告()。

A.银行业协会

B.证监会或其派出机构

C.银监会或其派出机构

D.人民银行

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第7题

《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》规定，理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回等情况，各商业银行应及时报告()。

A.证监会或其派出机构

B.银行业协会

C.银监会或其派出机构

D.人民银行

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第8题

下列属于对商业银行开展个人理财业务的正确认识是()。

A.投机行为

B.储蓄行为

C.借贷行为

D.风险管理行为

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第9题

银行应当按照银监会关于商业银行()的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别，计量，监测和控制方法。

A.资本充足率管理

B.不良贷款管理

C.流动性比率

D.帐户管理

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第10题

集团以推动落实现场安全管理十项措施和六条红线为重点，提出危险作业“五必须”、现场安全管理“五禁止”要求，筑牢“五道风险防线”，“五道风险防线”是指（）

A.一把手

B.带班值班领导

C.业务部门

D.安全部门

E.员工

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第11题

根据《商业银行表外业务风险管理指引》，下列业务中属于担保类业务的是()。

A.贷款承诺;

B.跟单信用证;

C.备用信用证;

D.期权

E.利率掉期;

F.承兑;

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