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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

业务办理前，需要认真核实客户身份，凭有效证件“实名制”办理业务（）

答案

是

发布时间：2023-01-17

更多“业务办理前，需要认真核实客户身份，凭有效证件“实名制”办理业务（）”相关的问题

第1题

各营业网点在受理客户业务申请时，涉及要求客户提交法律文书的，应采取有效措施（包括但不限于电话、网络等渠道或实地走访等）对法律文书的内容以及真实性进行查证，杜绝核实流于形式。通过电话、网络等渠道进行核实的，应在核实前通过合法、可信渠道，查询并确认查证电话/网址/微信公众号及其真实性。通过电话核实的，原则上应使用录音电话拨打；通过网络方式进行核实的，应留存并打印网络核实结果的截屏；通过现场进行核实的，原则上应派出至少2人前往签发法律文书的机构办公地点进行核实。未采取有效措施对法律文书核实的，不得办理相关业务（）

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第2题

柜面转账业务次日到账撤销业务授权时需上传资料：()如为代理人办理同时上传代理人身份证正反面，前台柜员负责核实客户身份信息、账号及原交易流水无误后方可办理撤销业务。

A.原交易账户介质

B.客户回单联

C.客户身份证正反面

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第3题

以下对于指导客户通过金管家办理领钱业务的说法正确的是（）

A.必须与客户核实身份，确认是客户本人操作

B.与客户核实领取金额及领取账号，账号必须是本人正常使用的储蓄帐户

C.办理完成后通过客服中心的自助打印机，打印批单给客户

D.根据客户需求，提供相应保险产品的咨询及解答

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第4题

客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应()。

A.照常办理业务

B.安抚客户情绪

C.拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为

D.仅需拒绝受理其业务申请

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第5题

代理开立的个人银行卡，在被代理人持本人有效身份证件到营业网点或通过其他受理渠道办理身份确认、账户激活手续前，该银行卡账户()。

A.不能正常办理业

B.只付不收

C.只收不付

D.不受限可以办理各类存取款业务

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第6题

无交易账户解除需携带有效身份证件，待核实的账户前往网点办理身份核实并解除交易渠道限制（）

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第7题

保险业金融机构不得与客户订立匿名或假名保险合同，不得为身份不明确的客户办理业务。发现已经订立的保险合同有匿名、假名情形的，可以不解除合同，但需要提交可疑报告（）

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第8题

办理个人外汇汇出汇款业务，出现下述情况的可请客户提供有交易金额可证明交易真实性的材料（）

A．客户身份不明或对客户身份有疑问的B．以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的C．付汇资金来源有疑问D．单笔等值5万美元以内、接近等值5万美元且指出频率较高的付汇业务，可要求交易主体提交其他证明材料E．关注分拆交易，对短期内频繁与境外同一收款方发生个人外汇汇出行为，应从分拆支付的必要性和合理性等角度进行尽职调查。发现分拆等可疑迹象，应立即向当地外汇局报告，并采取对接近等值5万美元业务采取审核商业单证或内部通报名单等有效措施避免客户在本行继续办理分拆够付汇业务

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第9题

金融机构应当通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份，除核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件外，还应当采取以下一种或者几种措施核实（）

A.通过公安、市场监管、民政、税务、社保以及其他政府公开渠道获取的信息进行核实

B.回访客户

C.要求客户补充其他身份资料或者证明文件

D.通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息进行核实

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第10题

如业务关系建立之日起满十个工作日，客户及其收益所有人的身份核实工作仍未完成的，原则上应终止业务关系（）

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第11题