银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行()和()的操作规程,确保客户交易的安全
A.规章制度
B.岗位职责划分
C.内控合规
D.风险隔离
BD
A.规章制度
B.岗位职责划分
C.内控合规
D.风险隔离
BD
第2题
A.不得擅自代表所在机构对外发布信息
B.不得代表所在机构接受新闻媒体采访
C.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定
D.不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
第3题
A.为身体有残障的客户提供热情服务
B.推迟办理老年客户小额存款业务
C.根据产品差异状况提供不同的服务
D.耐心地接待不熟悉业务流程的客户
第6题
A.利用本职岗位为本人谋取正当收益
B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益
C.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取正当利益
D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
E.利用兼职岗位为本人谋取不当利益
第7题
A.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用,或使用他人业务系统权限办理业务
B.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金
C.严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户(单位和自然人)信息
D.严禁以个人或他人名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动
E.严禁对违规、违纪、违法或可能导致风险的业务操作不抵制,不及时向上级报告或不按规定越级报告
第8题
A.自营业务与代客业务分离;
B.建立岗位之间的监督制约机制
C.业务操作与风险监控分离;
D.前台交易与后台结算分离;
E.信贷管理与信贷审查分离;
第9题
A.遵守国家金融法律法规,近3年内无重大违法违规行为;
B.具有完善的内部管理规章制度和风险控制制度;
C.具有适合开展离岸业务的场所和设施;
D.具有相应素质的外汇从业人员,并在以往经营活动中无不良记录。其中主管人员应当具备5年以上经营外汇业务的资历,其他从业人员中至少应当有50%具备3年以上经营外汇业务的资历;
E.具有规定的外汇资产规模,且外汇业务经营业绩良好;
第10题
A.具有合格的高级管理人员和从业人员。
B.当地已设立的分支行具有较强的内部控制能力,最近一年无重大违法,违规行为,或因内部管理混乱导致的重大案件。
C.具有合格的营业场所,安全防范措施和与业务有关的其他设施。
D.银行业监管部门规定的其他条件。
E.在当地设有分行(或视同分行管理的机构)以上的机构且正式营业一年以上,资产质量良好。
第11题
A.自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为
B.不得在任何场所开展未经批准的金融业务
C.销售或推介未经审批的产品
D.不得代销未持有金融牌照机构发行的产品