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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

对于交易金额（）的“伪现金”交易，营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款账户所有人在我行预留的联系电话等方式，对双方“伪现金”交易背景、用途及目的信息进行调查核实，并在《调查表》中填写调查意见

A.50万元人民币（不含）以下

B.50万元人民币（含）以上

C.100万元人民币（含）以上

答案

B、50万元人民币（含）以上

发布时间：2023-01-20

更多“对于交易金额（）的“伪现金”交易，营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款账户所有人在我行预留的联系电话等方式，对双方“伪现金”交易背景、用途及目的信息进行调查核实，并在《调查表》中填写调查意见”相关的问题

第1题

对于交易金额（）的“伪现金”交易，网点负责人或合规经理调查核实后，需提交支行对应主管个人业务或对公业务的行长进行审批

A.50万元人民币（不含）以下

B.50万元人民币（含）以上

C.100万元人民币（含）以上

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第2题

根据客户业务办理需求，可指导客户使用智能设备，如接待多名客户有困难时，应及时启用B角。对于仅办理存取款业务，交易金额在2万元以内的客户应主动引导客户优先使用我行现金设备（）

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第3题

信用卡预借现金手续费如何收取（）

A.本行预借现金：交易金额的1%，单笔封顶100元，最低1元

B.跨行预借现金：交易金额的1%+2元/笔，最低3元

C.跨行预借现金：交易金额的1%+2元/笔，最低3元，单笔封顶100元

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第4题

对于下列（）情况，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证明文件（含公安部门指定设备读取并合成的客户身份证信息及电子图像）或者其他身份证明文件的复印件、影印件

A．以开立账户等方式，客户与本银行网点建立业务关系的B．为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的C．客户申请保管箱业务时

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第5题

对客户使用现金购买贵金属，金额在1万元人民币以上的，需要手工新增大额交易（）

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第6题

电子现金账户余额上限为()元，持卡人可在柜面维护单笔脱机消费金额上限，消费金额不可超过电子现金账户余额上限或单笔脱机消费交易金额上限。

A.1000

B.5000

C.10000

D.不限

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第7题

单选通宝白领卡账户大额现金分期额度为10万元，客户进行大额现金分期转出交易金额为6万元，分6期，则当日现金分期的可用额度为__（）

A.100000

B.50000

C.40000

D.49585

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第8题

支付的其他与投资活动有关的现金包括（）

A.购买股票和债券时实际支付的买价中所包含的已宣告发放但尚未领取的现金股利或已到付息期但尚未领取的利息

B.衍生品交易过程中支付的经纪费等费用

C.收到的母公司投资款

D.公司取得子公司及其他营业单位支付的现金

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第9题

对于员工存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或转账金额较大等异常情况的，（）了解交易背景

A.简单

B.深入

C.详细

D.粗略

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第10题

社区支行大都通过租赁房屋获取营业场所，近些年租金成本较高以及租约续期不稳定，是社区支行关闭的原因之一。过去一些机构不计成本，盲目扩张，如今在市场竞争和成本压力下不得不收缩。金融科技的快速发展也对银行物理网点带来冲击，移动支付的发展让大家对现金的需求大大减少，社区支行ATM的使用率大大降低；过去传统网点每天有三四百人进出，现在一天不到100个人。据银行业协会研究报告统计显示，2018年银行业金融机构离柜交易达2781.77亿笔，同比增长6.97%。“没人去银行网点了，更没人去社区支行了。”甄新伟认为，我国远程提供金融产品和服务的功能越来越强大，对社区支行所承担的传统渠道服务替代很快，这是社区支行出现关闭潮的另一个重要原因。最适合做这段文字标题的是（）

A.TM或许退出历史舞台

B.家门口的银行为何纷纷消失

C.社区支行关闭给人们带来诸多思考

D.金融科技快速发展给银行带来巨大冲击

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第11题

跨境人民币业务展业原则中对于交易单证可以是纸质形式或者是符合法律法规规定且被银行认可的电子形式。电子形式的交易单证，应满足可（）的要求。

A.留存备查

B.永久留存

C.网络下载

D.官网查询依据：跨境人民币业务展业原则总则审核要点

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